«Хочу заработать на фондовом рынке». 6 советов начинающему инвестору

«Хочу заработать на фондовом рынке». 6 советов начинающему инвестору

Когда ипотечный кредит почти погашен, автомобиль уже давно не роскошь, а средство передвижения, человек обычно задумывается о том, а не вложиться ли ему в ценные бумаги. Тем более что фондовый рынок — не только поле битвы для акул Уолл-стрит, а инструмент, доступный каждому. Да, он не гарантирует баснословных прибылей, но способен приумножить капитал, если сразу подойти к делу с умом.

О том, как обучиться торгам ценными бумагами, с какой минимальной суммы можно начинать и как в итоге не оказаться в проигрыше для Digital Business Finance рассказывает финансовый советник Жанара Таланова. 

Об эксперте

Жанара Таланова, независимый финансовый советник, эксперт по финансовой грамотности. Долгое время работала в АО «Агентство по регулированию деятельности Регионального финансового центра Алматы», которое тогда развивало фондовый рынок РК, что и послужило главной причиной интереса к инвестированию. После курировала проекты по повышению финграмотности в Нацбанке РК.

Финансовый центр Алматы

Начала инвестировать в казахстанские бумаги с 2010 года, а через семь лет вложилась в бумаги на американском фондовом рынке.

В начале своего пути инвестора купила акции Казтрансойл и KEGOC, когда проходили первые программы «Народное IPO». Бумагами осталась довольна, это было долгосрочное инвестирование – дивиденды за все время перекрыли коррекцию и принесли прибыль. Позже Жанар их продала. При этом КТО немного просел, а KEGOC ушел практически в ноль, но за счет ежегодных дивидендов затраты перекрылись. Так что первый опыт был позитивным.

С американским рынком также повезло, так как в 2017-м рынок рос и можно было зарабатывать буквально на всем. Помогло обучение трейдингу.

«От ежедневных сделок я быстро устала, поэтому просто увеличила таймфрейм (интервал времени для торгов, — прим. ред) и перешла к среднесрочному инвестированию. Еще в то время Freedom предлагал участие в различных американских IPO, это был интересный опыт. Были как очень выгодные бумаги (тот же Beyond Meat), так и откровенно провальные (Lift был неудачным, SDC вообще печаль). А так брала стандартные бумаги: Nvidia, AMD, Amazon, Facebook и т.п. Были и неожиданные решения — Nio, например, но до резкого взлета в 2019-м была небольшая прибыль», — вспоминает Жанара Таланова.

Дисклеймер: статья ни в коем случае не истина в последней инстанции, все индивидуально, эксперт просто делится своим опытом. Текст не является рекомендацией к немедленному действию. Все торговые решения инвестор принимает самостоятельно после тщательного изучения вопроса.

6 советов начинающему инвестору

Торговля на фондовом рынке — это только один из видов инвестиций. Покупка недвижимости или золота — тоже инвестиции, как и более узконаправленные инструменты, как, например, инвестиционные монеты. Я уже не говорю о часах, вине, машинах и предметах искусства. Каждый из этих инструментов требует знаний и понимания рынка. Поэтому первый совет — получайте знания.

1. Знания

Когда вы работаете с инвестициями, а тем более с рынком акций, то необходимы собственные знания и понимание, как работает фондовый рынок. Чтобы человек понимал, какую бумагу покупать, зачем и по какой цене. Все свои решения о покупке и продаже человек должен обосновывать для себя сам. Не на основе интуиции, а на основе ситуации на рынке, сигналов и анализа бумаги.

Отсюда рекомендация не вестись на платные курсы в телеграмм-каналах или там, где рассказывают о бешеных заработках и красивой жизни. Такие советы от друзей, знакомых и оплаченных ресурсов можно послушать, но пропустить через призму своих знаний и опыта. Потому что все финансовые решения — это личная ответственность инвестора. 

Для начала нужно пройти курсы, почитать книги, послушать подкасты, каналы на Youtube. Читайте новости, попробуйте свои силы в демо-версиях (то есть, без реальных средств) и т.д.

Все это нужно для того, чтобы принимать взвешенные решения, основанные не на общей истерии или хайпе. Именно знания и понимание, как работают те или иные инструменты, позволяют переждать волатильный период (если вы, конечно, не планируете на этом зарабатывать) в облигациях, к примеру.

Фото: Unsplash

Для новичков: можно начать с Кийосаки «Руководство разумного инвестора», с полезным разделом по психологии инвестора. Еще одна книга — «Руководство разумного инвестора» Джона Богла. Для тех, кого интересует только трейдинг, почитайте Александра Элдера — «Самый сильный сигнал в техническом анализе».

Что посмотреть на Youtube? Здесь не буду давать советы, все быстро меняется. Мне нравится Телеграмм-каналы @bitkogan и @MarketDumki. А вообще было бы здорово научиться пользоваться возможностями TradingView и Finviz (аналитическими платформами и соцсетями для трейдеров).

2. Свободные деньги

Это, наверное, второе правило работы на фондовом рынке — вкладывать только свободные деньги. В любой момент рынок может развернуться – и тогда вложенные деньги окажутся замороженными. Если это последние деньги, а вам нужно еще платеж по кредиту погасить или еды купить, то вы будете вынуждены срочно продавать бумаги в убыток себе. Когда же бумаги куплены на отложенные деньги, то можно подождать, когда цена восстановится.

Есть такой миф: чтобы начать инвестировать, нужно как минимум 10 тыс долларов США. Разумеется, профит со сделок с такой суммы будет выше, чем если купить акции на 1 тыс долларов. Но начинать можно и с $5. Например, через то же приложение Tabys от МФЦА, где можно купить биржевые ноты буквально от $1,5. Не стоить ждать, когда вы накопите пресловутые $10 тыс, которые потом вложите в акции, можно начать с гораздо меньшей суммы. Я рекомендую стартовать с $50-$100, понемногу наращивая капитал, присматривааясь к рынку. Параллельно продолжая самообучение.

3. Определите свои финансовые цели

Финансовые цели — это тоже важный момент, благодаря ним выстраивается стратегия инвестирования, выбираются инструменты и определяются сроки. Например, если цель — быстро заработать, то надо идти в трейдинг, выбирать более агрессивную стратегию и рисковые инструменты. У кого-то может быть долгосрочная цель, например, создать хороший портфель к пенсии. В этом случае можно покупать дивидендные акции и постепенно реинвестировать дивиденды в покупку других акций. Через 10 лет у вас таким образом соберется неплохой портфель. При этом дополнительно можно открыть депозит в Отбасы банк и приобрести арендную квартиру. Можно вкладывать в облигации, ПИФы, золото и таким образом диверсифицировать свой «пенсионный портфель».

Фото: hocktraining.com

4. Диверсификация инструментов 

Кстати, о диверсификации. Правило «не храни все яйца в одной корзине» никто не отменял. Вкладывать все деньги только в фондовый рынок рискованно. Я человек консервативный, поэтому часть моего портфеля в консервативных инструментах. Но знаю ребят, которые 60% своих денег держат в криптовалюте, при этом часть средств у них в фундаментально сильных акциях, часть в инвестициях в бизнес, а часть в недвижимости и облигациях. Таким образом у вас формируется стабильный портфель, в котором, если цена на один инструмент падает, то это не оказывает негативного влияния на общую картину. Каким бы рискованным ни был портфель, я бы все равно часть вкладывала в защитные инструменты.

5. Мониторинг и анализ

Фондовый рынок — это не депозит, на который внес деньги и забыл. Нужно помнить, что это ваши деньги и ваша ответственность. Никто за вас не будет беспокоиться о ваших деньгах (если только они не в управлении, но тут тоже не гарантия). Поэтому если инвестируете долгосрочно, то хотя бы раз в квартал или полгода просматривайте свой портфель, изучайте отчеты и выписки, принимайте решение что-то продать или докупить.

У меня был кейс-факап, когда я вложилась в узбекские бумаги. И они только раз в год закидывали какие-то дивиденды, которые реинвестировались в эти же бумаги. В общем, не отслеживала я их, к тому же сумма была не большая и они выпали из поля моего зрения. За что и поплатилась — однажды позвонили менеджеры из узбекского офиса, мол, кто-то выкупил весь завод и нужно быстро продавать бумаги по сниженной цене. Продавались они плохо, долго и нервно. К тому же возникли сложности с выводом этих денег.

6. Психология инвестора

Тоже важный момент как для начинающих, так и для уже опытных инвесторов. Кому-то мало и он пересиживает момент, когда нужно закрыться. Кто-то потерял деньги и опустил руки. А фондовый рынок это высокорискованная среда. Здесь легко лишиться больших сумм. Без понимания не только как работает рынок, но и без понимания себя можно наделать ошибок.

Фото: Ведомости

Например, несколько удачных сделок могут притупить внимание, и на волне эйфории от успеха как раз легко принять неверные решения. Бывает, что очень обидно из-за недополученной прибыли. Например, купили бумагу за 1 доллар и продал за 2. Но через промежуток времени бумаги подорожали до 5 долларов. И у людей возникает чувство недополученной прибыли, которое их съедает изнутри.

Я бы еще порекомендовала завести дневник трейдера или инвестора, где прописываются ваши решения по каждой бумаге — какая акция, по какой цене покупаете и по какой планируете продать, это будет долгосрочная покупка или короткая позиция, long или short и тому подобное. Дневник нужен для планирования покупок и анализа, он помогает держать фокус.

Никто не скажет, когда вы начнете получать прибыль с инвестиций. Зависит от ваших финансовых решений. Но если регулярно и системно пополнять портфель и изучать рынок, куда еще можно вложить деньги, тогда портфель будет работать.  

Вам может быть интересно: Как начать дело в Казахстане: бизнес-план с нуля